Участники Ассоциации предприятий МСБ и Банковской ассоциации Татарстана познакомились с интернет-ресурсом «Проверенный бизнес»

Команда интернет-ресурса «Проверенный бизнес» накануне презентовала проект участникам Ассоциации предприятий малого и среднего бизнеса Республики Татарстан и Банковской ассоциации Татарстана. На встрече, которая прошла в рамках делового обеда ассоциации МСБ, были подняты вопросы взаимодействия предпринимателей контрольно-надзорными органами. В частности, с банками. Именно в этой сфере сегодня возникает одна из самых актуальных проблем административного давления на малый бизнес.

Многие предприниматели столкнулись с тем, что коммерческие банки в последнее время все чаще блокируют счета юридических и ИП, а также связанных с ними физических лиц. Происходит это по решению служб финансового мониторинга банков после совершения их клиентами операций, которые можно посчитать сомнительными. Что это за операции — расскажем ниже. Так или иначе, на разблокировку счета, если речь идет о федеральных банках, решения в которых принимаются московским или кустовым региональным офисом, может потребоваться несколько дней или даже недель. В это время бизнес фактически парализован.

Тем временем блокируя счета до выяснения обстоятельств операции, банки выполняют методические рекомендации Центробанка, основанные на положениях Федерального закона №115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». И в 80% случаев действительно блокируются операции, направленные на уход от налогов и обналичивание. То есть каждый пятый предприниматель страдает незаслуженно.

Чат-бот
Привет! Я ваш виртуальный помощник и учусь вместе с вами. Напишите свой вопрос, я подготовлю на него ответ.
загрузка